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培训文章

产品经理技能培训--金融服务产品管理与创新

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一、课程背景:
面临多需求、多个性、多变化的时代,金融服务产品的技术的可移植性,设备的可购买性,政策的公平性,无疑导致产品的同质化,缩小了产品竞争优势。继而金融服务机构竞争将转向对产品管理的竞争!一家企业是否可以对不断变化的顾客忠诚度作出反应,迅速推出几种产品,需要依赖于专业的产品经理来执行,作为没有直接权利的“领导”(产品经理),如何使产品与市场需求结合,如何与他人协同工作,如何塑造产品经理的企业家精神,如何确保产品信息从创意到服务产品定义、从产品开发到产品展现、从市场定位到上市推广的全过程的价值实现,最终使企业产品具有竞争能力和盈利能力?无疑需要掌握一套科学高效的金融服务产品管理技能。
作为金融产品管理者的您,是否在思考:
◇为何有些外资银行的产品服务成本仅为中资银行的四分之一?
◇为何金融机构推出的诸多服务产品不盈利?
◇为何有些金融机构的服务产品不能适合市场需要?
◇如何管捕捉、挖掘和管理市场需求?
◇如何做好产品定位,让产品有亮点,有卖点,使产品盈利,企业收益?
◇如何做好产品族、产品系列、产品线的规划?
◇ 如何让老产品焕发青春?
◇ ……
资深产品管理专家陈和兰先生将对金融服务产品的市场需求管理、金融服务产品规划和金融服务产品创新的要点进行深入解剖,并以国内外多家金融机构的成功案例为导向,给您不同凡响的思维冲击。
二、课程特点
讲师以丰富的产品管理、市场需求管理、产品开发,以及上市推广的实践与咨询经验,通过案例演绎、实务分析、实战演练、角色扮演、沙盘模拟、培训游戏、小组研讨的授课方式,使您在接受系统的金融产品管理知识的同时,通过训练掌握更多的应用技巧,真正体会所需即所学,所学即所用。
三、课程收益
1、了解金融服务产品管理模型,熟悉金融服务产品管理的过程活动;
2、掌握金融服务产品的需求管理方法和实用工具;
3、能有效对产品的全生命周期进行管理;
4、培养金融产品规划技巧,提高产品推进能力。
四、课程适合对象:
总经理、副总、公司总工/技术总监、项目经理/产品经理、产品管理骨干、市场部经理、信贷部门经理、品牌经理、大客户经理……等
五、课程内容
第一节:金融服务产品经理定位与工作模型
● 产品管理在金融服务机构中的演变与趋势
● 成功的产品经理在金融机构中的小CEO地位
● 金融服务产品经理在组织中的岗位角色
案例:某银行的产品经理角色职责
● 产品经理的主要职责
● 产品经理的业务管理关系
● 产品经理的资质条件
● 产品经理的工作内容
● 产品经理的管理要求
● 产品经理的发展展望
案例:某外资银行业的重量级产品经理
● 产品经理的中场发动机作用
● 金融服务产品管理模型
第二节:金融服务产品经理的工作方法和实用工具
●  产品经理与项目经理的区别
研讨:产品经理与客户经理的关系
● 产品管理和产品线
☆  业务板块
☆  产品线
☆  单一产品
☆  产品属性
案例:某银行的业务板块、产品线和产品基本范围界定
私人金融板块的产品线(理财组合、银行卡、储蓄、个人信贷、个人中间业务)产品范围
公司金融板块的产品线(公司信贷、投资银行、中小企业融资、公司存款、机构中间业务)
国际业务板块的产品线(外汇交易、贸易服务、外币投资)
会计结算
资金业务
托管业务电子银行
案例二:金融服务产品分类
公司业务产品分类:支付结算、企业信贷、贸易融资、投资理财、投资银行、同业机构、资产投管、电子银行、其他产品
示例:电子银行--—企业网上银行、银企直联、银企通、手机银行
机构中间业务---企业年金、代理保险、代理财政、银企转帐、第三方存管、信托计划资金收付、政策性银行代理等产品
● 产品经理如何发现利润区
● 金融服务产品经理的管理工具演练:环境分析、波特5力分析、SPAN分析、 
第三节:金融服务产品市场需求管理
● 金融服务产品需求管理的流程
● 如何建立三级需求库
● 如何建立需求模型
● 需求筛选与分类
● 定性需求研究方法
● 产品需求分配机制
● 产品需求的执行与验证
● 客户为什么要选择你的金融服务产品
● 金融服务产品价值选择总体思路
● 市场细分方法:定性、定量
● 细分市场各种类型
● 聚类分析过程
● 客户理财行为习惯
● 细分市场评估
● 交叉销售
● 关联分析
● 市场细分的应用
案例研讨:某金融产品的客户细分原则与客户关系图 
第四节:确定可能的金融服务产品概念方向
● 为什么说产品概念是企业与客户沟通的桥梁
● 产品概念的一致性
● 产品概念差异的恢复平衡方法
● 七步概念开发法
●  确定服务概念发展方向
● 产品概念的初步测试
● 匿名测试
● 如何设计金融服务产品的商业模式 
第五节:金融服务产品规划
● 产品市场管理流程阶段
● 金融产品规划流程中的职责分工
● 整合产品线计划(目的,主要活动,输出)
● 产品经理如何进行市场细分
● 建立细分市场产品包与产品线对应关系
● 产品组合分析的业务定位
● 组合决策标准(PDC)
● 组合路标开发的六个步骤
● 定义权重框架
● 确定所有的潜在产品
● 将产品划分为不同的组
● 根据权重框架给产品打分
● 确定产品间的依赖关系
● 将一个路标内的产品进行排序
● 整合产品线业务计划
● 产品包需求分析
● 产品平台划分
● 制定产品线路标规划
● 产品规划原则
● 产品规划方法
● 产品规划的更新
● 产品线路标规划示例
演练:制定某产品线路标规划
第六节:金融产品创新管理
● 伊斯兰银行产品经理的创新启示
● 银联产品与网上银联的竞争
● 财富通的产品延伸创意
● 金融产品创新与创意的管理特质
● 金融产品研发的类型
● 金融服务产品的创新思维训练
● 金融产品的市场创新、服务创新、品牌创新、管理创新
● 金融服务产品的创新机制与环境
● 金融服务产品创新的道、术、魂
讨论:
◇金融条线产品创新机制与文化
◇同业产品创新优势分析 
第七节:金融服务产品的上市推广策略
²  金融服务产品的“营”与“销”
● 产品组合与竞争优势
● 如何让老产品焕发青春
● 金融服务产品命名
● 谁对产品进行命名
● 市场宣传命名及商标原则
● 产品命名与商标管理的注意要素
● 市场试销
● 客户试用点的选择标准
● 如何把样板点作成“体验环境”
● 客户决策分析
● 金融服务产品推广策略的“151”模型
● 如何让客户说服客户?
● 产品销售工具包
● 销售资料包的总体结构
● 销售工具包内容:一资,五书,六库
● 销售工具包注意事项
● 产品发布策略
● 市场发布的策略及产品销售状态
● 市场发布的三个策略
● 市场发布的三个层次 
第八节:如何管理和激励跨部门产品团队
● 金融服务产品管理团队组建的三大原则
● 如何从民间行为转变到组织行为,从而提升产品经理执行力
● 产品经理与领导的工作关系与沟通技巧
● 产品经理与其他部门的工作关系与沟通技巧
● 产品经理与团队成员的工作关系与沟通技巧
● 成功产品定义与产品业绩评价
● 产品经理如何有效激励产品开发人员
²  产品经理的培养
● 常用的产品经理培养方法
● 正式的产品经理培养方法――资源池
● 产品经理职业化的培训实施
● 未来产品经理的“聚焦”

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